Peran Keuangan Digital Dalam Mendeteksi Dan Mencegah Tindak Pidana Pencucian Uang Pada Transaksi Elektronik

Sari

Perkembangan teknologi dan transaksi elektronik telah membuka peluang baru bagi tindak pidana pencucian uang, memperumit penegakan hukum dalam menghadapi kejahatan ini. Penelitian ini membahas perspektif hukum pidana terkait Tindak Pidana Pencucian Uang (TPPU) dengan fokus pada Undang-Undang Nomor 15 Tahun 2002. Proses pencucian uang melibatkan tahap penempatan, transfer, dan integrasi harta kekayaan, dengan tujuan menyembunyikan asal usul dana ilegal. Sementara itu, upaya mendeteksi dan mencegah tindak pidana pencucian uang pada transaksi elektronik melibatkan penggunaan teknologi deteksi penipuan, analisis pola transaksi, dan verifikasi identitas.Keuangan digital memegang peran penting dalam mencegah tindak pidana pencucian uang, melibatkan implementasi teknologi canggih seperti big data dan kecerdasan buatan. Selain itu, literasi keuangan dan literasi digital di masyarakat memiliki dampak signifikan dalam mempengaruhi preferensi konsumen terhadap layanan perbankan digital. Penelitian ini menunjukkan kompleksitas dan dinamika tindak pidana pencucian uang serta menggarisbawahi perlunya pendekatan holistik yang melibatkan aspek hukum, teknologi, dan pendidikan masyarakat untuk mengatasi tantangan ini. Dengan penerapan teknologi dan peningkatan kesadaran masyarakat, diharapkan mampu menciptakan pertahanan yang efektif dalam mencegah keterlibatan dalam aktivitas pencucian uang melalui transaksi elektronik.